07.06.2006 11:22
Комментарии: 0
Просмотры: 126
Центральный банк РФ отозвал с 7 июня 2006 г. лицензии на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте у Европейского расчетного банка (ООО "ЕРКБ", г Москва, регистрационный N3148 от 28 октября 1994 г) и ООО "Моспромбанк" (Московская обл, пос Шереметьевский, регистрационный N1890 от 29 мая 1992 г). Одновременно в обоих банках назначены временные администрации. Основаниями для отзыва лицензий у обоих банков стали неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР; неоднократное нарушение в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации".
Руководителем временной администрации по управлению Европейским расчетным банком назначен ведущий эксперт отдела организации и контроля за инспекционной деятельностью отделения N2 Московского ГТУ Банка России Виктор Павлик. Руководителем временной администрации по управлению Моспромбанком назначена ведущий экономист экономического отдела отделения N5 Московского ГТУ Банка России Ирина Еремина. Полномочия исполнительных органов обоих комбанков в соответствии с федеральными законами приостановлены.
По данным ЦБР, Европейский расчетный банк допускал грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе не направлял и несвоевременно направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю. Клиенты ЕРКБ в марте-апреле 2006 г "обналичили" через кассу банка более 20,6 млрд руб при валюте баланса банка на 1 апреля 2006 г в размере 562,8 млн руб.
Европейский расчетный банк несвоевременно осуществлял расчеты по поручению клиентов, проводил рискованную кредитную политику и не соблюдал обязательные нормативы. Банк России неоднократно применял меры воздействия к этой кредитной организации за нарушения в ее деятельности. По заключению ЦБР, характер и масштаб допущенных банком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.
Банк России установил, что в нарушение требований законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов Моспромбанк не осуществлял надлежащую идентификацию клиентов и выгодоприобретателей, не направлял сообщения в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, допускал нарушение срока отправки таких сообщений.
Кроме того, Моспромбанк проводил банковские операции с юридическим лицом - нерезидентом, не являющимся кредитной организацией, что свидетельствует об отсутствии надлежащей идентификации банком своих клиентов и неисполнении им обязанности по направлению в Росфинмониторинг сведений о таких операциях, подлежащих обязательному контролю. В 1-м квартале 2006 г обороты по корреспондентскому счету несуществующей кредитной организации составили от 1,2 млрд руб до 1,4 млрд руб.
Кредитный портфель классифицировался банком без учета требований нормативных актов Банка России, что повлекло за собой недосоздание резерва на возможные потери.
Банк России в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к Моспромбанку меры воздействия, однако тот продолжал нарушать действующее законодательство и нормативные акты Банка России.
Руководителем временной администрации по управлению Европейским расчетным банком назначен ведущий эксперт отдела организации и контроля за инспекционной деятельностью отделения N2 Московского ГТУ Банка России Виктор Павлик. Руководителем временной администрации по управлению Моспромбанком назначена ведущий экономист экономического отдела отделения N5 Московского ГТУ Банка России Ирина Еремина. Полномочия исполнительных органов обоих комбанков в соответствии с федеральными законами приостановлены.
По данным ЦБР, Европейский расчетный банк допускал грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе не направлял и несвоевременно направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю. Клиенты ЕРКБ в марте-апреле 2006 г "обналичили" через кассу банка более 20,6 млрд руб при валюте баланса банка на 1 апреля 2006 г в размере 562,8 млн руб.
Европейский расчетный банк несвоевременно осуществлял расчеты по поручению клиентов, проводил рискованную кредитную политику и не соблюдал обязательные нормативы. Банк России неоднократно применял меры воздействия к этой кредитной организации за нарушения в ее деятельности. По заключению ЦБР, характер и масштаб допущенных банком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.
Банк России установил, что в нарушение требований законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов Моспромбанк не осуществлял надлежащую идентификацию клиентов и выгодоприобретателей, не направлял сообщения в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, допускал нарушение срока отправки таких сообщений.
Кроме того, Моспромбанк проводил банковские операции с юридическим лицом - нерезидентом, не являющимся кредитной организацией, что свидетельствует об отсутствии надлежащей идентификации банком своих клиентов и неисполнении им обязанности по направлению в Росфинмониторинг сведений о таких операциях, подлежащих обязательному контролю. В 1-м квартале 2006 г обороты по корреспондентскому счету несуществующей кредитной организации составили от 1,2 млрд руб до 1,4 млрд руб.
Кредитный портфель классифицировался банком без учета требований нормативных актов Банка России, что повлекло за собой недосоздание резерва на возможные потери.
Банк России в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к Моспромбанку меры воздействия, однако тот продолжал нарушать действующее законодательство и нормативные акты Банка России.
Комментарии